Actualizado
Comentarios
Ibercaja gana 86 millones de euros en el primer trimestre, un 1,8% más
Los ingresos recurrentes alcanzan los 329 millones, un 5,3% más que en el mismo periodo del año anterior
Sede de Ibercaja en Zaragoza. EFE
Comentarios
Ibercaja obtuvo un beneficio neto de 86 millones de euros en el primer trimestre de 2026, un 1,8% superior al del mismo periodo del año anterior, según ha informado este martes la entidad en un comunicado.
Los ingresos recurrentes han alcanzado los 329 millones, un 5,3% más que los obtenidos entre enero y marzo de 2025, en un entorno marcado por la vuelta al crecimiento del margen de intereses, gracias, según ha destacado Ibercaja, a la aportación positiva de la actividad mayorista en el periodo y al cambio de tendencia en el margen de clientes, así como al positivo desempeño de las comisiones, principalmente derivado del mayor volumen de la gestión de activos y seguros.
De hecho, las comisiones netas aumentaron un 8,6% interanual, hasta los 134 millones de euros, impulsadas por las comisiones no bancarias, que se han incrementado un 11,4%.
El margen bruto de Ibercaja se situó en 335 millones de euros al cierre del primer trimestre, un 2% más, reflejando la mejora de los ingresos recurrentes.
Los gastos de explotación aumentaron un 7,3%, principalmente por el incremento de los costes de personal, un 8,7% más. El ratio de eficiencia se situó de esta manera en el 55,9% que, excluyendo el gastos extraordinarios, baja hasta el 53,8%. Así, el resultado antes de provisiones fue de 148 millones de euros, un 3,7% inferior que el año anterior.
Aumento del volumen de negocio de Ibercaja
La entidad aumentó su volumen de negocio un 5,2% respecto al mismo trimestre de 2025, hasta los 110.834 millones de euros. Este avance se fundamenta, en gran medida, en el comportamiento del crédito sano, que presenta el mayor ritmo de expansión de los últimos años con un avance del 4,9% interanual, gracias al segmento de empresas, pymes y autónomos, así como en hipotecas.
El banco registró un aumento en los recursos de clientes en un 5,3% respecto al mismo trimestre del año pasado, hasta los 80.236 millones de euros. Este avance se vio impactado negativamente, en torno a 80 puntos básicos, por la elevada volatilidad de los mercados en los tres primeros meses del año como consecuencia del conflicto bélico en Oriente Próximo.
El saldo de gestión de activos y seguros de vida aumentó un 7,2% interanual, alcanzando los 45.183 millones de euros y suponiendo el 56% en la totalidad de los recursos de clientes de la entidad.
Este saldo creció principalmente por el comportamiento de los fondos de inversión, que registraron un crecimiento del 9,2% desde cierre de marzo del año pasado, alcanzando los 30.200 millones de euros, gracias a la captación de 414 millones de euros de entradas netas, cifra que representa el 7,8% de las nuevas aportaciones al sistema.
Los depósitos de los clientes crecieron un 2,9% hasta los 35.052 millones de euros, debido íntegramente a un aumento del 6,7% interanual de los depósitos a la vista.
En relación con la actividad crediticia, la formalización de préstamos y fue un 14,8% superior a la del primer trimestre del 2025, hasta situarse en 2.037 millones de euros. Este desempeño contribuyó a incrementar hasta los 30.598 millones de euros la cartera de crédito, un 4,9% más que a cierre de marzo de 2025.
El saldo de crédito hipotecario avanzó un 4% como consecuencia del dinamismo en la financiación para la adquisición de vivienda entre enero y marzo. En este periodo se impulsó la firma de hipotecas un 8,7% respecto al mismo periodo del periodo comparable, superando el comportamiento del sistema, que avanzaba un 6,4% en febrero.
La actividad de seguros mostró un desempeño positivo entre enero y marzo, con un crecimiento de la nueva producción del 6,6% hasta los 16 millones de euros. Ibercaja ha destacado tanto la nueva producción de seguros de Vida Riesgo, con un crecimiento del 17% gracias al dinamismo de hipotecas; así como la nueva producción de los productos No Vida de Caser con un avance del 3,6% interanual.
Las provisiones de riesgo de crédito y adjudicados totalizan 17 millones de euros frente a los 14 millones de euros del mismo trimestre de 2025. El coste del riesgo se sitúa en 22 puntos básicos.
Refuerzo de la solvencia
Ibercaja continuó reforzando sus niveles de solvencia, calidad de activo y liquidez en el trimestre. Los dudosos se redujeron un 13,8% y el ratio de mora cayó hasta el 1,2%, frente al 2,7% del sistema. El grado de cobertura de los dudosos se elevó hasta el 106%, lo que supone un aumento de siete puntos porcentuales en el trimestre.
Los activos adjudicados se redujeron un 34,4% interanual gracias a las ventas. De este modo, el conjunto de la exposición problemática –dudosos y activos adjudicados– cayó un 21% en el periodo. El ratio de la exposición problemática mejoró 50 puntos básicos hasta el 1,8% y la tasa de cobertura ascendió hasta el 95,7%. El saldo de los activos problemáticos netos era de 23 millones de euros al cierre del trimestre y representaba un 0,05% del total del activo.
La rentabilidad, junto con un ‘pay-out’ del 40%, suponen unos elevados niveles de solvencia del banco, con un ratio de capital CET1 en su variante ‘fully loaded’ del 14,2%, alcanzando la parte alta del rango objetivo del plan estratégico, y un ratio de capital total del 18,5%.
Ibercaja ha destacado que mantiene una fuerte posición de liquidez, con un ratio LCR del 233,1%. Los depósitos de clientes suponían el 81,8% de la financiación ajena al cierre de marzo. Además, el ratio de crédito sobre depósitos se situó en el 87,2% y el NSFR en el 143%.
