El Sepblac inspecciona las cuentas de Pecunpay, filial de pagos de Indra
Indra se hizo con Pecunia Cards, especializada en la prestación de servicios a fintech y neo bancos, en noviembre de 2023, a través de su división tecnológica Minsait
Fachada de la sede de Indra. Foto: Europa Press.
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El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) inició el pasado mes de diciembre una inspección sobre los últimos ejercicios de Pecunia Cards (Pecunpay), filial de pagos de Indra.
El pasado 17 de diciembre la Unidad de Inteligencia Financiera de España comunicó a la empresa de Indra el inicio de una inspección «en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo que abarca los ejercicios 2023, 2024 y 2025«.
La compañía presidida por Ángel Escribano ha recibido requerimiento de información «relativo a aspectos organizativos, operativos, de normativa interna, información sobre clientes y otras cuestiones relacionadas con el sistema de prevención».
El grupo español, con la Sepi, dependiente de Hacienda, como primer accionista, con cerca del 30% del capital, tenía hasta el pasado viernes, 6 de marzo, como fecha límite para la aportación de la documentación requierida.
Indra se hizo con Pecunia Cards, especializada en la prestación de servicios a fintech y neo bancos, en noviembre de 2023, a través de su división tecnológica Minsait.
La división de Indra llevó a cabo la compra de la empresa española con el objetivo de reforzar su actividad como proveedor de servicios tecnológicos de pagos, tras adquirir otras empresas del sector como Afterbanks, la ecuatoriana Credimatic y la chilena Nexus. Según informó Indra en sus cuentas de 2023, el coste de adquisición fue de 4,3 millones de euros.
En sus últimas cuentas anuales Indra señala que, a la fecha de su formulación, «el procedimiento de inspección se encuentra en fase inicial de recopilación de información, sin que se haya emitido acta de inspección ni incoado procedimiento sancionador alguno«.
La multinacional española de Defensa añade que, dado el estado preliminar del procedimiento y «la incertidumbre inherente a su resultado», no es posible estimar «de forma fiable el importe de una eventual sanción ni determinar con certeza si llegará a materializarse una obligación de pago».
Pecunpay, sanción y venta a Indra
En las últimas cuentas depositadas en Registro Mercantil por la sociedad Pecunia Cards (Pecunpay), del ejercicio 2024, consultadas por este diario a través de Insight View, la compañía explica que, al cierre de 2022, existían ciertas circunstancias que podían «generar dudas» sobre su capacidad para continuar como empresa en funcionamiento.
Esas dudas fueron resueltas «con la entrada como inversor de Minsait». El 15 de noviembre de 2023 la división tecnológica de Indra amplió capital en Payments con 6,5 millones de euros.
La empresa explica en sus cuentas de 2024 que, durante 2022, fue objeto de una inspección que derivó en la incoación de dos expedientes sancionadores «por posible incumplimiento de la normativa de transparencia y protección de la clientela» y por posibles deficiencias «en materia de solvencia, salvaguarda de fondos de usuarios y mecanismos de control interno.
La compañía fue sancionada en ese proceso con más de un millón de euros, que fue pagada tras la venta a Minsait.
En sus cuentas de 2025, Indra informa que Pecunia Cards alcanzó ese año unos ingresos de explotación de 18,3 millones de euros logrando un beneficio de 0,7 millones.
En 2024 la filial de pagos de Indra emitió más de medio millón de tarjetas que llevaron a cabo más de 28 millones de compras con un volumen de 547 millones de euros.
